保険外交員とは、保険を販売をしている営業の人のことになります。女性のイメージが強く、会社などに出入りして、勧誘している保険外交員もいます。保険外交員の多くは、歩合制で給料を貰っている人が多く、営業成績が悪いと基本給が下がったりします。逆に営業成績のいい人は、普通の会社員に比べて、かなり高い年収の人もいます。
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そんな保険外交員ですが、保険の販売は誰でもできるわけではありません。まずは、生命保険、損害保険、変額保険など、それぞれ資格の取得は必要となり、資格を持っていない保険の種類は販売をすることができません。まずは、保険会社に就職すると、資格の取得と保険の勉強が必要となります。
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どんな職種の営業もそうですが、商品を販売するためには、商品知識が必要となるため、販売する商品の知識に加えて、商品の特性から税金の知識なども必要となります。また、より専門性の高い知識を身につけるために、ファイナンシャルプランナーの資格を取得する人もいます。
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保険外交員は、顧客との関係を良好に保つためなど、さまざまな営業努力が必要となります。これは、他の職種の営業職の人と変わりはないのですが、保険商品という商品の特性から独特な営業努力もあります。それは、顧客の誕生日をしっかりと把握して、誕生日には花束などを渡したりします。まず、なで誕生日が重要かというと、もちろん誕生日を覚えてもらっていて悪い気がする人はいません。
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そして、誕生日がきて1歳年齢が上がると、加入を勧めたい保険の保険料が上がるからです。つまり、誕生日よりも前に保険に加入してもらうことによって、保険料が安くてすむのです。そしてこれが、セールストークにもなるため、顧客の誕生日を把握することは大切になります。花束などを渡すのは、女性の顧客なのですが、商品券などはコンプライアンス上ダメだったり、物だと好みの問題もあるので、花束が無難になります。こういった出費は、経費でおとすことができず、ほとんどは保険外交員の自腹になります。point 308 | 1
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また、顧客の印鑑を作っておいてプレゼントしてくれたりします。保険の加入をしてもうさいは、印鑑が必要となります。いざ、契約書を記入しているさい、自宅以外の場所で契約をする場合、顧客が印鑑を持っていないということもあります。また、印鑑を持参して後日というと、顧客の気がかわってしまうとも限りません。そのため、顧客の名前の印鑑を作っておいてくれたりする場合があります。こうした努力によって、新規の顧客を獲得するためだけでなく、保険の見直しなどもしてもらうのです。point 287 | 1